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畢馬威:增長快速亞太中產對機器人投資顧問需求高

「一些正在快速增長的財富技術參與者,會開發先進的財富管理平台和諮詢方案去與大型銀行建立合作關係,另一些則會利用其低成本結構直接接觸中產階級客戶群。儘管支付公司目前在財富管理領域尚處於起步階段,但這類公司已認真計劃在亞太區發展,利用其電子錢包幫助區内廣大的中產階級客戶群將其儲蓄轉移到財富管理投資中。」 廖潤邦 畢馬威中國亞太區及中國資產管理主管合夥人 隨着中國內地經濟進一步開放,內地已成為亞太區最大市場,互聯網滲透率達到 59%,在跨境理財通和純網絡銀行的推動下網上銀行使用率高達78%,財富管理平台高速增長,再加上高端中產人口不斷增長,機器人智能諮詢服務需求殷切。報告注意到中國內地年輕客戶使用智能電話進行投資活動的趨勢有所增加。  #KPMG #畢馬威 #機器人投資顧問 #機械人投資顧問  #智能投資 #digitalwealthmanagement #財富管理平台

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為何選擇香港的ifundtrust作為投資人民幣債券的機器人投資顧問呢?

為何選擇香港的ifundtrust作為投資人民幣債券的機器人投資顧問呢? 建基于香港 – 多元化、富有韌性和生機蓬勃的國際金融科技中心 超過600 間金融科技公司和初創企業,全球初創企業首選城市之一。 8 間獨角獸(估值>10 億美元), 3 間位列畢馬威金融科技100 強内,包括Airwallex, TNG, WeLab 消費者金融科技普及率最高市場之一,高於法國、美國和日本 擁有較高的B2B 金融科技普及率达66% 連結中國内地市場,現有51%的公司 有拓展大灣區市場的計劃 截至2020 年7 月,20 家初創融資超過4.76 億美元。 列入在未來四年內躋身矽谷之外的全球十大科技創新中心之一 就經濟潛力和外商直接投資 (FDI) 表現,榮登「未來金融科技城市排名」前十名 爲亞洲第四大創新經濟體(根據美國康奈爾大學、INSEAD 和世界知識產權組織的研究數據) 穩定的國際級監管制度及監管沙盒和措施 沒外匯管制或對資金流入和流出的限制 爲最自由的市場之一 #roboadvisor #bond #fintechhub  #機器人投資顧問 #機器人投资顧問 #機械人投資顧問 #机械人投资顾问  #智能投資 #智能投资

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機器人投資顧問的常見功能

機器人投資顧問的常見功能: 管理投資組合 根據投資者的偏好將資金分配給風險資產和無風險資產 監控經濟狀況 通過調整有風險和無風險資產的權重​​來重新平衡投資組合。 自動避稅 出售虧損的證券作出投资失利使利得稅得以節省,從而避免對該收入交稅。 同時,投資於同類證券以維持投資組合分配平衡,待稅后市场回升时獲得应有回報 #roboadvisor #robo-advisor #tax-loss-harvesting #portfolio #機器人投資顧問 #機器人投資顧問 #智能投資 #自動避稅 #投資組合

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債券機器人投資顧問vs財務顧問

機器人投資顧問優點: 低门槛進入投資界 較低的費用和較低的學習曲線 用户掌握節奏,掌控一切 腾空更多時間处理其他事 獨立,無利益衝突,不豪赌用户金錢 沒陰私计划謀收取高額費用 真人財務顧問優點: 有机会調解关系如夫妻之間的金錢問題 如投资效果良好,能与顧問建立长远關係 好的顧問为您度身订制切合您个人情况的财务計劃 #債券機器人投資顧問 #財務顧問

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