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毕马威:增长快速亚太中产对机器人投资顾问需求高

「一些正在快速增长的财富技术参与者,会开发先进的财富管理平台和咨询方案去与大型银行建立合作关系,另一些则会利用其低成本结构直接接触中产阶级客户群。尽管支付公司目前在财富管理领域尚处于起步阶段,但这类公司已认真计划在亚太区发展,利用其电子钱包帮助区内广大的中产阶级客户群将其储蓄转移到财富管理投资中。」 廖润邦 毕马威中国亚太区及中国资产管理主管合伙人 随着中国内地经济进一步开放,内地已成为亚太区最大市场,互联网渗透率达到 59%,在跨境理财通和纯网络银行的推动下网上银行使用率高达78%,财富管理平台高速增长,再加上高端中产人口不断增长,机器人智能咨询服务需求殷切。报告注意到中国内地年轻客户使用智能电话进行投资活动的趋势有所增加。 #KPMG #毕马威 #机器人投资顾问 #机械人投资顾问 #智能投资 #digitalwealthmanagement #财富管理平台

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为何选择香港的ifundtrust作为投资人民币债券的机械人投资顾问呢?

为何选择香港的ifundtrust作为投资人民币债券的机械人投资顾问呢? 建基于香港- 多元化,富有活力和生机蓬勃的国际金融科技中心 超过600间金融科技公司和初创企业,全球初创企业首选城市之一 8间独角兽(估计> 10亿美元),3间位列毕马威金融科技100强内,包括Airwallex,TNG,WeLab 消费者金融科技普及率最高市场之一,高于法国,美国和日本 拥有较高的B2B金融科技普及率达66% 连结中国内地市场,现有51%的公司有拓展大湾区市场的计划 截至2020年7月,20家初创融资超过4.76亿美元。 列入在未来四年内跻身硅谷以外的全球十大科技创新中心之一 就经济潜力和外商直接投资(FDI)表现,荣登「未来金融科技城市排名」前十名 为亚洲第四大创新经济体(根据美国康奈尔大学,INSEAD和世界知识产权组织的研究数据) 稳定的国际级监管制度及监管沙盒和措施 没外汇管制或对资金流入和替代的限制 为最自由的市场之一 #roboadvisor #bond #fintechhub  #機器人投資顧問 #機器人投资顧問 #機械人投資顧問 #机械人投资顾问  #智能投資 #智能投资

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机器人投资顾问的常见功能

机器人投资顾问的常见功能: 管理投资组合 根据投资者的偏好将资金分配给风险资产和无风险资产 监控经济状况 通过调整有风险和无风险资产的权重​​来重新平衡投资组合。 自动避税 出售亏损的证券作出投资失利使利得税得以节省,从而避免对该收入交税。 同时,投资于同类证券以维持投资组合分配平衡,待税后市场回升时获得应有回报 #roboadvisor #robo-advisor #tax-loss-harvesting #portfolio #机器人投资顾问 #机器人投资顾问 #智能投资 #自动避税 #投资组合

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债券机器人投资顾问vs财务顾问

机器人投资顾问优点: 低门槛进入投资界 较低的费用和较低的学习曲线 用户掌握节奏,掌控一切 腾空更多时间处理其他事 独立,无利益冲突,不豪赌用户金钱 没阴私计划谋收取高额费用 真人财务顾问优点: 有机会调解关系如夫妻之间的金钱问题 如投资效果良好,能与顾问建立长远关系 好的顾问为您度身订制切合您个人情况的财务计划 #财务顾问 #机器人投资顾问 #ifundtrust

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