去年底，中国金融监管部门对未来金融科技业态的监管，给出明确的“红线”：一是坚决打破垄断，纠正、查处不正当竞争行为，维护公平竞争市场秩序﹔二是坚持所有金融活动必须依法依规纳入监管，坚持金融业务必须持牌经营，坚持对各类违法违规行为“零容忍”﹔三是坚持“两个毫不动摇”，依法保护产权，弘扬企业家精神，激发市场主体活力和社会创造力，增强中国金融科技企业在全球的核心竞争力。 最近，香港政府财经事务及库务局亦发出咨询文件，就加强香港打击洗钱及恐怖分子资金筹集制度的立法建议，征询意见。政府在咨询中建议扩大了反洗钱和反恐融资条例的范围，以包括加密货币交易所，是为遵守巴黎的金融行动工作组（FATF）的责任。 可文件所提出将加密货币交易限制为专业投资者的建议比其他许多司法管辖区更为严格。引起了业界如全球数码金融咨询委员会（Global Digital Finance， GDF）主席马尔科姆•赖特（Malcolm Wright）对政府的回应，并表示“如香港加密货币交易仅限于专业投资者，这与其他司法管辖区（如新加坡，英国和美国）的情况不同。如新加坡，英国和美国，散户投资者可以买卖虚拟资产”。 香港的证券规则将个人专业投资者定义为拥有至少800万港元的投资组合。花旗银行（Citibank）于去年9月发布的一项调查发现，香港拥有不少于1000万港元（130万美元）净资产的百万富翁约有504,000位，即人口的7％，意味着加密货币交易将只限于约香港93％人口买卖。 #加密货币 #反洗钱
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反洗钱
香港金融管理局（金管局）今日（2021年1月21日）发表题为「反洗钱合规科技：案例研究与见解」的报告，介绍合规科技如何能提高打击洗钱及恐怖分子资金筹集活动（反洗钱）工作的成效及效率，以及分享不同银行采取的具体步骤和成功的应用实例。 继于2019年11月举行首届反洗钱合规科技研讨会1后，金管局与一间国际顾问公司合作，跟进研讨会中的三组银行在其应用合规科技的进展情况。这份报告详载银行就采用各种反洗钱合规科技，包括网络分析及机械人流程自动化等技术的案例研究及见解，旨在为现正于不同应用阶段的银行提供实务指引。 报告主要内容包括： 如何起步——包括初期常见问题、可行的起步做法、良好手法。 数据及流程的准备——关于数据、流程及网络分析应用的关键准备工作。 第三方供应商关系——如何物色及评估在迅速发展的范畴中具有潜力的合规科技供应商。 人力资源、专才及文化——负责实施的团队需具备的知识、技术及经验，以及数据科学专家往往被误解的角色。 衡量绩效及指标——如何衡量成功与否。 金管局副总裁阮国恒先生说：「我们在这份报告首次与各界分享有关银行在应用反洗钱合规科技方面的全面及实际经验。这些案例研究反映，当采用合规科技时，银行应尽早并持续取得相关持份者支持、成立跨部门团队落实应用方案、建立观点和经验分享的平台、以及确保会跟进与衡量相关成效。金管局鼓励银行参考有关实例及见解，并根据本身具体情况，制定及落实合适的合规科技『路线图』。我们将继续在与业界的监管沟通中审视这方面的发展。」 可點擊左圖獲取該報告（英文版）。